Nemški finančni nadzorni organ BaFin je ameriški banki JPMorgan zaradi ugotovljenih pomanjkljivosti v sistemih za preprečevanje pranja denarja naložil globo v višini 45 milijonov evrov. Gre za najvišjo kazen, ki jo je BaFin doslej izrekel finančni instituciji, poroča Euronews.
Po navedbah regulatorja frankfurtska podružnica JPMorgan Chase & Co. med oktobrom 2021 in septembrom 2022 ni pravočasno poročala o več sumljivih transakcijah, kot to zahteva nemška zakonodaja. BaFin je v sporočilu zapisal, da je banka „krivdno kršila svoje nadzorne obveznosti“, saj notranji postopki niso pravočasno zaznali in prijavili potencialno nezakonitih dejavnosti. Obvestilo o kazni je postalo pravnomočno 30. oktobra letos.
V skladu z nemškim zakonom o preprečevanju pranja denarja morajo banke vsako transakcijo, ki bi lahko bila povezana s pranjem denarja ali financiranjem terorizma, nemudoma prijaviti enoti za finančni nadzor (FIU). Namen pravočasnega poročanja je omogočiti, da se sumi ustrezno preiščejo in po potrebi predajo organom pregona.
BaFin je opozoril, da v primerih, kjer institucije sistematično kršijo svoje obveznosti, višina globe lahko temelji na skupnem prometu banke, kar lahko privede do znatnih kazni, poroča Euronews. V primeru JPMorgana je bila kazen določena na 45 milijonov evrov – več kot prejšnja rekordna kazen v višini 40 milijonov evrov, ki je bila leta 2015 naložena Deutsche Bank.
Povečan pritisk po finančnih škandalih
Odločitev BaFina prihaja v času, ko se nemške oblasti soočajo z naraščajočim pritiskom za okrepitev nadzora nad pranjem denarja, potem ko je državo v zadnjih letih pretreslo več finančnih afer. Med njimi so propad plačilnega podjetja Wirecard leta 2020 in nedavne aretacije 18 oseb, povezanih z mednarodnimi mrežami spletnih goljufij in pranja denarja, v katere so bili vključeni tudi ponudniki plačilnih storitev.
Nemški regulator želi s tovrstnimi kaznimi po lastnih besedah pokazati, da bo „dosledno uveljavljal zakonodajo“ in kaznoval sistemske pomanjkljivosti v notranjih nadzornih mehanizmih finančnih institucij.
Tiskovni predstavnik banke JPMorgan je za Euronews dejal, da se globa nanaša na pretekle primere in da časovno zamujeno poročanje ni vplivalo na delo preiskovalnih organov. Po njegovih besedah je banka v zadnjih letih okrepila postopke za preprečevanje pranja denarja in izboljšala notranje nadzorne mehanizme.
„Globoko smo zavezani odkrivanju, preprečevanju in poročanju o pranju denarja in finančnih kaznivih dejanjih,“ je navedel predstavnik banke in dodal, da JPMorgan pozdravlja zaključek postopka.
Foto: Precious Madubuike/Unsplash
